Điều 1: Mục đích và Cơ sở Xây dựng
Mục đích và cơ sở với các hoạt động rửa tiền sẽ gây tổn hại nghiêm trọng đến sự phát triển của giao dịch tài sản kỹ thuật số, thúc đẩy tham nhũng, làm xấu đi hành vi xã hội, xâm hại quyền và lợi ích hợp pháp của người dùng, phá hủy nền tảng hoạt động ổn định của nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số, tăng nguy cơ pháp lý và vận hành của nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số. Nền tảng Aibit nhằm ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, tuân thủ đầy đủ các quy định liên quan của luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, xây dựng hướng dẫn này.
Điều 2: Phạm vi Áp dụng
Hướng dẫn này áp dụng cho tất cả người dùng giao dịch trên nền tảng Aibit. Người dùng phải tuân thủ các quy định của Hướng dẫn này theo luật pháp của quốc gia hoặc khu vực nơi họ đang cư trú liên quan đến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, và trong phạm vi quy định của pháp luật khu vực họ cư trú. Nếu quốc gia hoặc khu vực nơi người dùng cư trú có yêu cầu nghiêm ngặt hơn, cần tuân theo các quy định đó.
Điều 3: Chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố
Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố nhằm ngăn chặn tội phạm thông qua nền tảng Aibit để che giấu, ẩn giấu tội phạm ma túy, tài sản của các tổ chức tội phạm, tội phạm khủng bố, buôn lậu, tham ô và hối lộ, gian lận tài chính, phá hoại trật tự quản lý tài chính và các khoản thu nhập bất hợp pháp từ đó, cũng như hành động che giấu nguồn gốc và bản chất của các khoản tiền rửa tiền, thực hiện các hành động theo luật áp dụng và quy định của Aibit chống rửa tiền.
Điều 4: Nguyên tắc Cơ bản của Aibit về Chống Rửa tiền
Nền tảng Aibit thực hiện giám sát rủi ro khách hàng theo các nguyên tắc sau:
Nguyên tắc toàn diện: Nền tảng Aibit sẽ xem xét toàn diện các yếu tố rủi ro mà khách hàng có thể bị nghi ngờ rửa tiền và thực hiện các biện pháp hợp lý để giám sát rủi ro của tất cả khách hàng.
Nguyên tắc thận trọng: Dựa trên việc hiểu rõ khách hàng, nền tảng Aibit sẽ cải thiện khả năng xác định khách hàng và thận trọng giám sát rủi ro của khách hàng.
Nguyên tắc liên tục: Nền tảng Aibit sẽ tiếp tục chú ý đến rủi ro của khách hàng và có phản ứng phù hợp theo tình hình thực tế.
Nguyên tắc bảo mật: Thông tin danh tính khách hàng, thông tin giao dịch và thông tin mức độ rủi ro do nền tảng Aibit nắm giữ được bảo mật nghiêm ngặt, sẽ không được cung cấp cho bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào trừ khi tuân thủ các quy định pháp luật và yêu cầu của cơ quan quản lý.
Nguyên tắc quản lý phân cấp: Nền tảng Aibit thường xuyên xem xét thông tin cơ bản được lưu trữ của khách hàng theo mức độ rủi ro của khách hàng. Việc xem xét các khách hàng có mức độ rủi ro cao phải nghiêm ngặt hơn so với các khách hàng có mức độ rủi ro thấp.
Điều 5: Nộp Tài liệu của Người dùng Cá nhân
Người dùng cá nhân C2C phải nộp các thông tin và dữ liệu sau theo quy định chống rửa tiền của Aibit:
- Tên cá nhân.
- Bản sao chứng minh thư hoặc hộ chiếu.
- Các thông tin hoặc tài liệu khác cần cung cấp theo yêu cầu của C2C.
Điều 6: Nộp Tài liệu của Người dùng Tổ chức
Người dùng tổ chức C2C phải nộp các thông tin và tài liệu sau theo quy định chống rửa tiền của Aibit:
- Tên công ty.
- Địa chỉ văn phòng đăng ký của công ty.
- Người đại diện pháp luật của công ty.
- Nơi cư trú của người đại diện pháp luật của công ty.
- Giấy phép kinh doanh của công ty.
- Bản sao chứng minh thư hoặc hộ chiếu của người đại diện pháp luật của công ty.
- Các thông tin hoặc tài liệu khác cần cung cấp theo yêu cầu của C2C.
Điều 7: Xem xét Tài liệu Người dùng
Nền tảng Aibit sẽ xác minh và ghi lại các thông tin liên quan do khách hàng nộp theo hệ thống nhận dạng khách hàng trong quy định chống rửa tiền của Aibit và cơ quan liên quan hoặc phòng ban để xác minh.
Điều 8: Giám sát Người dùng Rủi ro Thấp
Nền tảng Aibit sẽ phát hiện người dùng rủi ro thấp theo các yêu cầu cụ thể của quy định chống rửa tiền của Aibit và nền tảng Aibit có quyền điều chỉnh người dùng rủi ro thấp.
Điều 9: Giám sát Người dùng Rủi ro Cao
Nền tảng Aibit sẽ tiến hành kiểm tra người dùng rủi ro cao mỗi sáu tháng, cập nhật thông tin cơ bản về danh tính khách hàng và tìm hiểu nguồn gốc, mục đích sử dụng, tình trạng kinh tế hoặc tình trạng kinh doanh của các khoản tiền.
Điều 10: Lưu giữ Hồ sơ Người dùng
Nền tảng Aibit sẽ thực hiện các biện pháp cần thiết theo luật để lưu giữ thông tin danh tính và thông tin giao dịch của khách hàng trong một khoảng thời gian nhất định. Theo quy tắc quốc tế, thông tin danh tính người dùng phải được lưu giữ ít nhất năm năm sau khi kết thúc mối quan hệ kinh doanh và thông tin giao dịch của khách hàng sau khi kết thúc giao dịch.
Điều 11: Lưu ý của Người dùng
Người dùng C2C cần chú ý những điều sau:
- Cấm cho người khác mượn tài khoản của mình.
- Cấm cho thuê hoặc cho mượn giấy tờ tùy thân của mình.
- Cấm cho thuê, cho mượn hoặc tiết lộ thông tin tài sản cá nhân quan trọng như tài khoản, thẻ ngân hàng, sổ tiết kiệm, mật khẩu, v.v.
- Người dùng cần chủ động hợp tác với nền tảng Aibit để xác minh danh tính khách hàng.
- Khi giao dịch trên nền tảng Aibit, cần chọn và sử dụng các tổ chức tài chính bên thứ ba an toàn và đáng tin cậy để thực hiện các hoạt động thanh toán.
Điều 12: Báo cáo Hành vi Đáng ngờ
Nếu người dùng nền tảng Aibit phát hiện bất kỳ tài khoản nào có thể liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố trong quá trình giao dịch trên nền tảng, người dùng có thể báo cáo cho nền tảng Aibit.
Điều 13: Giải thích Hướng dẫn
Hướng dẫn này được nền tảng Aibit giải thích.
Điều 14: Hiệu lực Thi hành
Hướng dẫn này có hiệu lực từ ngày ban hành.