Madde 1: Amaç ve Dayanak
Bu kılavuzun amacı, dijital varlık işlemlerine zarar veren kara para aklama faaliyetlerini engellemek, yolsuzluk ve sosyal bozulmayı teşvik eden bu tür faaliyetlerin kullanıcıların yasal haklarını ihlal etmesini, dijital varlık işlem platformunun istikrarlı işleyişini bozmasını ve platformun yasa ve operasyon risklerini artırmasını önlemektir. Aibit platformu, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemek ve ilgili yasal düzenlemelere tam uyum sağlamak amacıyla bu kılavuzu geliştirmiştir.
Madde 2: Uygulama Kapsamı
Bu kılavuz, Aibit platformunda işlem yapan tüm kullanıcılar için geçerlidir. Kullanıcılar, bulundukları ülkenin veya bölgenin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele yasalarına uymalı ve bu kılavuzun hükümlerine göre hareket etmelidir. Kullanıcıların bulunduğu ülke veya bölge daha sıkı düzenlemeler getiriyorsa, bu kurallara uyulmalıdır.
Madde 3: Kara Para Aklamayı ve Terörizmin Finansmanını Önleme
Kara para aklama ve terörizmin finansmanını önleme, suçluların Aibit platformu aracılığıyla uyuşturucu suçları, organize suçlar, terör suçları, kaçakçılık, zimmet ve rüşvet suçları, mali dolandırıcılık ve mali yönetim düzenini bozma suçları ve bu suçlardan elde edilen yasa dışı gelirleri gizleme veya kamufle etme girişimlerini önlemeye yönelik yasalara ve Aibit platformunun düzenlemelerine uygun olarak alınan önlemleri ifade eder.
Madde 4: Aibit Platformunun Kara Para Aklamayı Önleme Temel İlkeleri
Aibit platformu, müşteri risk izlemelerini şu ilkeler doğrultusunda yürütür:
Kapsamlılık İlkesi: Aibit platformu, müşterilerin kara para aklama şüphesi taşıyabileceği çeşitli risk faktörlerini kapsamlı bir şekilde değerlendirir ve tüm müşterilerin risklerini izlemek için makul önlemler alır.
İhtiyat İlkesi: Aibit platformu, müşterilerini tam olarak anlayarak onların kimliğini tespit etme yeteneğini geliştirir ve müşteri risklerini ihtiyatla izler.
Süreklilik İlkesi: Aibit platformu, müşteri risklerini sürekli olarak izler ve duruma göre uygun yanıtlar verir.
Gizlilik İlkesi: Aibit platformunun elinde bulunan müşteri kimlik bilgileri, işlem bilgileri ve risk seviyesi bilgileri sıkı bir şekilde gizli tutulur. Yasal düzenlemeler ve denetim talepleri dışında bu bilgiler hiçbir birim veya kişiye verilmez.
Kademeli Yönetim İlkesi: Aibit platformu, müşterilerin risk seviyelerine göre kaydedilen temel bilgileri düzenli olarak gözden geçirir. Daha yüksek risk seviyesine sahip müşterilere yönelik incelemeler, daha düşük riskli müşterilere göre daha sıkı olmalıdır.
Madde 5: Bireysel Kullanıcı Belgelerinin Sunulması
C2C bireysel kullanıcıları, Aibit kara para aklama karşıtı düzenlemelerine uygun olarak aşağıdaki bilgi ve belgeleri sunmalıdır:
Kişisel ad.
Kimlik kartı veya pasaport fotokopisi.
C2C tarafından talep edilen diğer bilgi ve belgeler.
Madde 6: Kurumsal Kullanıcı Belgelerinin Sunulması
C2C kurumsal kullanıcıları, Aibit kara para aklama karşıtı düzenlemelerine uygun olarak aşağıdaki bilgi ve belgeleri sunmalıdır:
Şirket adı.
Şirketin kayıtlı ofis adresi.
Şirketin yasal temsilcisi.
Şirketin yasal temsilcisinin ikamet adresi.
Şirketin ticaret lisansı.
Şirketin yasal temsilcisinin kimlik kartı veya pasaport fotokopisi.
C2C tarafından talep edilen diğer bilgi ve belgeler.
Madde 7: Kullanıcı Belgelerinin İncelenmesi
Aibit platformu, kullanıcı kimlik sistemine uygun olarak müşteriler tarafından sunulan bilgileri doğrular ve kaydeder. Gerekirse yetkili makamlar veya ilgili birimlerle doğrulama işlemi gerçekleştirilecektir.
Madde 8: Düşük Riskli Kullanıcıların İzlenmesi
Aibit platformu, Aibit kara para aklama karşıtı düzenlemelerin özel gerekliliklerine göre düşük riskli kullanıcıları tespit eder ve bu kullanıcıları izleme hakkını saklı tutar.
Madde 9: Yüksek Riskli Kullanıcıların İzlenmesi
Aibit platformu, yüksek riskli müşterileri her altı ayda bir denetler, müşterinin kimlik bilgilerini günceller ve fonların kaynağını, kullanımını, ekonomik durumunu veya ticari durumunu anlar.
Madde 10: Kullanıcı Dosyalarının Saklanması
Aibit platformu, müşteri kimlik bilgilerini ve işlem bilgilerini yasalara uygun olarak belirli bir süre saklayacaktır. Uluslararası kurallara atıfta bulunarak, kullanıcı kimlik bilgileri iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az beş yıl boyunca, müşteri işlem bilgileri ise işlemin sona ermesinden sonra saklanmalıdır.
Madde 11: Kullanıcıların Dikkatine
C2C kullanıcıları aşağıdaki hususlara dikkat etmelidir:
Kullanıcıların kendi hesaplarını başkalarına ödünç vermesi yasaktır.
Kullanıcıların kendi kimlik belgelerini kiralaması veya başkalarına vermesi yasaktır.
Kullanıcıların kendi hesap, banka kartı, hesap cüzdanı, şifre gibi önemli kişisel mal varlığı bilgilerini kiralaması, ödünç vermesi veya başkalarına açıklaması yasaktır.
Kullanıcılar, müşteri kimlik tespiti konusunda Aibit platformu ile aktif iş birliği yapmalıdır.
Aibit platformunda işlem yaparken, ödeme işlemleri için güvenilir üçüncü taraf finansal kuruluşları seçmeli ve kullanmalısınız.
Madde 12: Şüpheli Davranışların Bildirilmesi
Aibit platformu kullanıcıları, platform işlemleri sırasında herhangi bir hesabın kara para aklama veya terörizmin finansmanı faaliyetlerine karışabileceğini fark ederse, Aibit platformuna bildirimde bulunabilirler.
Madde 13: Kılavuzun Yorumlanması
Bu Kılavuz Aibit platformu tarafından yorumlanacaktır.
Madde 14: Yürürlük Tarihi
Bu Kılavuz yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer.