Статья 1: Цели и основания для разработки
Цель и основание для разработки: деятельность по отмыванию денег наносит серьезный ущерб развитию операций с цифровыми активами, способствует коррупции, искажает социальное поведение, наносит ущерб законным правам и интересам пользователей, подрывает основы стабильной работы платформы для транзакций с цифровыми активами, увеличивает риск законной и операционной деятельности торговой платформы цифровыми активами. Платформа Aibit предотвращает отмывание денег и финансирование терроризма, чтобы полностью соблюдать соответствующие положения законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и разработать эти руководящие принципы.
Статья 2: Область применения
Настоящее руководство применяется ко всем пользователям, торгующим на платформе Aibit. Пользователи должны следовать положениям настоящего руководства в соответствии с законами страны или региона, в котором они находятся, в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, и в той мере, в которой это предусмотрено законами региона, в котором они находятся. Если страна или регион, в котором находится пользователь, имеет более строгие требования, следует соблюдать такие нормы.
Статья 3: Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма означает предотвращение торговых операций через платформу Aibit для сокрытия преступлений, связанных с наркотиками, преступлений в составе преступных организаций и терроризма, контрабанды, хищений и взяточничества, финансовых мошенничеств, разрушения финансового порядка, а также доходов, полученных незаконным путем, и возвращение средств к их источнику и законной природе в соответствии с применимыми законами и правилами Aibit.
Статья 4: Основные принципы борьбы с отмыванием денег на платформе Aibit
Платформа Aibit осуществляет мониторинг рисков клиентов в соответствии со следующими принципами:
- Принцип комплексности: платформа Aibit будет всесторонне учитывать различные факторы риска, которые могут быть связаны с подозрением на отмывание денег клиентами, и принимать разумные меры для мониторинга рисков всех клиентов.
- Принцип осторожности: на основе полного понимания клиентов платформа Aibit будет повышать способность идентифицировать клиентов и тщательно контролировать риски клиентов.
- Принцип непрерывности: платформа Aibit будет постоянно уделять внимание рискам клиентов и предпринимать соответствующие меры в соответствии с фактической ситуацией.
- Принцип конфиденциальности: информация о личности клиента, информация о транзакциях и информация об уровне риска, находящаяся в распоряжении платформы Aibit, является строго конфиденциальной и не будет предоставляться ни одному лицу или организации, если это не соответствует правовым нормам и требованиям регулирования.
- Принцип иерархического управления: платформа Aibit регулярно проверяет хранящуюся основную информацию о клиентах в зависимости от уровня риска клиентов. Проверка клиентов с более высоким уровнем риска должна быть строже, чем у клиентов с более низким уровнем риска.
Статья 5: Предоставление документов индивидуальными пользователями
Индивидуальные пользователи C2C должны предоставить следующую информацию и данные в соответствии с правилами Aibit по борьбе с отмыванием денег:
- Личное имя.
- Копия удостоверения личности или паспорта.
- Другая информация или документы, которые должны быть предоставлены по запросу C2C.
Статья 6: Предоставление документов институциональными пользователями
Институциональные пользователи C2C должны предоставить следующую информацию и материалы в соответствии с правилами Aibit по борьбе с отмыванием денег:
- Название компании.
- Адрес зарегистрированного офиса компании.
- Законный представитель компании.
- Местожительство законного представителя компании.
- Лицензия на ведение бизнеса компании.
- Копия удостоверения личности или паспорта законного представителя компании.
- Другая информация или документы, которые должны быть предоставлены по запросу C2C.
Статья 7: Проверка документов пользователей
Платформа Aibit будет проверять и записывать соответствующую информацию, предоставленную клиентами, в соответствии с системой идентификации клиентов в правилах Aibit по борьбе с отмыванием денег. Соответствующие органы или подразделения для проверки.
Статья 8: Мониторинг пользователей с низким уровнем риска
Платформа Aibit будет выявлять пользователей с низким уровнем риска в соответствии с конкретными требованиями правил Aibit по борьбе с отмыванием денег, и платформа Aibit оставляет за собой право корректировать пользователей с низким уровнем риска.
Статья 9: Мониторинг пользователей с высоким уровнем риска
Платформа Aibit будет проводить аудит клиентов с высоким уровнем риска каждые шесть месяцев, обновлять основную информацию о личности клиента и изучать источники средств, использование средств, экономическое или деловое состояние.
Статья 10: Сохранение пользовательских файлов
Платформа Aibit примет необходимые меры в соответствии с законом для сохранения информации о личности клиентов и информации о транзакциях в течение определенного периода времени. Согласно международным правилам, информация о личности пользователя должна храниться не менее пяти лет после завершения деловых отношений, а информация о транзакциях клиентов после завершения транзакции.
Статья 11: Внимание пользователей
Пользователи C2C должны обращать внимание на следующие вопросы:
- Запрещено предоставлять аккаунт пользователя в аренду другим лицам.
- Запрещено арендовать или предоставлять в аренду удостоверение личности пользователя.
- Запрещено арендовать, предоставлять в аренду или раскрывать важную информацию о личной собственности, такую как аккаунт пользователя, банковская карта, сберегательная книжка, пароль и т. д.
- Пользователи должны активно сотрудничать с платформой Aibit для идентификации клиентов.
- При проведении транзакций на платформе Aibit выбирайте и используйте безопасные и надежные финансовые учреждения третьих сторон для проведения платежных операций.
Статья 12: Сообщение о подозрительном поведении
Если пользователи платформы Aibit обнаружат, что какой-либо аккаунт может быть причастен к отмыванию денег или финансированию терроризма во время транзакций на платформе, пользователи могут сообщить об этом на платформу Aibit.
Статья 13: Толкование руководства
Настоящее руководство толкуется платформой Aibit.
Статья 14: Дата вступления в силу
Настоящее руководство вступает в силу с даты издания.