제1조: 입안 목적 및 근거
자금 세탁 활동의 목적과 근거는 디지털 자산 거래의 발전에 심각한 피해를 입히고, 부패를 조장하고, 사회적 행동을 타락하게 만들고, 사용자의 정당한 권익을 훼손하며, 디지털 자산 거래 플랫폼의 안정적인 운영 기반을 파괴하고, 디지털 자산 관련 법률 및 거래 플랫폼 운영 관련 리스크를 높입니다. Aibit 플랫폼은 자금 세탁 및 테러자금조달 활동을 막고 AML/CTF 관련 규정을 완전히 준수하기 위해 본 지침을 개발했습니다.
제2조: 적용 범위
본 지침은 Aibit 플랫폼에서 거래하는 모든 사용자에게 적용됩니다. 사용자는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지와 관련하여 본인이 위치한 국가 또는 지역의 법률에 따라, 그리고 해당 지역의 법률이 규정하는 한도 내에서 본 지침의 규정을 준수해야 합니다. 사용자가 위치한 국가 또는 지역에 더 엄격한 요건이 있는 경우, 해당 규정을 준수해야 합니다.
제3조: 자금세탁방지 및 테러자금조달방지
자금세탁방지 및 테러자금조달방지란 범죄자들이 Aibit 플랫폼을 사용해 거래를 진행함으로써 지하경제, 마약 범죄, 조직 범죄, 테러 범죄, 밀수, 횡령 및 뇌물 범죄, 금융 사기, 금융 관리 질서 파괴 및 그로부터 파생된 불법 소득을 은닉하고 자금 세탁의 원천으로 오용하는 것을 방지하기 위해 자금세탁 관련 법률 및 Aibit 규정에 따른 조치를 취하는 것을 의미합니다.
제4조: Aibit 플랫폼 자금세탁 방지 기본 원칙
Aibit 플랫폼은 다음 원칙에 따라 고객 리스크 모니터링을 수행합니다.
포괄성 원칙: Aibit 플랫폼은 고객의 자금세탁으로 의심될 수 있는 다양한 리스크 요인을 포괄적으로 고려하고 모든 고객 리스크를 모니터링하기 위한 합리적인 조치를 취할 것입니다.
신중성 원칙: 고객에 대한 완전한 이해를 바탕으로, Aibit 플랫폼은 고객을 식별하고 고객 리스크를 신중하게 모니터링하는 능력을 개선할 것입니다.
지속성 원칙: Aibit 플랫폼은 고객 리스크에 지속적으로 주의를 기울이고 실제 상황에 따라 적절히 대응할 것입니다.
비밀 유지 원칙: Aibit 플랫폼이 보유하고 있는 고객 신원 정보, 거래 정보 및 위험 수준 정보는 엄격하게 비밀로 유지되며, 관련 법규나 규제 요건에 따르지 않는 한 그 어떤 단체나 개인에게도 제공되지 않습니다. 계층적 관리 원칙: Aibit 플랫폼은 고객 리스크 수준에 따라 저장된 고객 기본 정보를 정기적으로 검토합니다. 리스크 수준이 높은 고객에 대한 검토는 리스크 수준이 낮은 고객에 대한 검토보다 더 엄격하게 이루어져야 합니다.
제5조: 개별 사용자 서류 제출
C2C 개별 사용자는 Aibit 자금세탁방지 규정에 따라 다음 정보 및 자료를 제출해야 합니다.
- 성명.
- 신분증 또는 여권 사본.
- C2C의 요청에 따라 제공해야 하는 기타 정보 또는 서류.
제6조: 기관 사용자 서류 제출
C2C 개별 사용자는 Aibit 자금세탁방지 규정에 따라 다음 정보 및 자료를 제출해야 합니다.
- 법인명.
- 등록된 법인 주소.
- 회사의 법적 대표.
- 회사 법적 대표의 거주지.
- 사업자 등록증.
- 회사 법적 대표의 신분증 또는 여권 사본.
- C2C의 요청에 따라 제공해야 하는 기타 정보 또는 서류.
제7조: 사용자 문서 검토
Aibit 플랫폼은 Aibit 자금세탁방지 규정의 고객 식별 시스템에 따라 고객이 제출한 관련 정보를 검증하고 기록합니다. 검증을 위한 관련 당국 또는 부서.
제8조: 저위험 사용자 모니터링
Aibit 플랫폼은 Aibit 자금세탁방지 규정의 특정 요건에 따라 저위험 사용자를 감지하며, Aibit 플랫폼은 저위험 사용자를 조율할 권리를 보유합니다.
제9조: 고위험 사용자 모니터링
Aibit 플랫폼은 6개월마다 고위험 고객에 대한 감사를 실시하고, 고객의 신원 기본 정보를 업데이트하며 자금 출처, 자금 사용, 재정 상태 또는 사업 현황을 파악합니다.
제10조: 사용자 파일 보존
Aibit 플랫폼은 법률에 따라 고객 신원 정보 및 거래 정보를 일정 기간 동안 보존하기 위해 필요한 조치를 취할 것입니다. 국제 규정에 따라 사용자 신원 정보는 비즈니스 관계 종료 후 최소 5년 동안, 고객 거래 정보는 거래 종료 후 5년 동안 보관해야 합니다.
제11조: 사용자의 주의
C2C 사용자는 다음 사항에 주의를 기울여야 합니다.
사용자가 본인의 계정을 다른 사람에게 대여하는 행위는 금지됩니다.
사용자 본인의 신분증을 대여하거나 빌려주는 행위는 금지됩니다.
사용자 본인의 계정, 은행 카드, 주민등록증과 같은 중요한 개인 재산 정보를 대여, 차용, 공개하는 행위는 금지됩니다.
사용자는 Aibit 플랫폼의 고객 신원 확인 작업에 적극적으로 협조해야 합니다.
Aibit 플랫폼에서 거래를 진행할 때는 안전하고 신뢰할 수 있는 제3자 금융기관을 선택하여 결제 활동을 진행해야 합니다.
제12조: 의심스러운 행동 신고
Aibit 플랫폼 사용자가 플랫폼 거래 중에 계정이 자금세탁 또는 테러자금조달 활동에 관여할 수 있음을 발견하는 경우, 사용자는 이를 Aibit 플랫폼에 신고할 수 있습니다.
제13조: 본 지침의 해석
본 지침에 대한 해석 권한은 Aibit 플랫폼에게 있습니다.
제14조: 발효일
본 지침은 발행일로부터 발효됩니다.