Artículo 1: Propósito y Base para la Formulación
El propósito de esta normativa es prevenir que las actividades de lavado de dinero causen graves daños al desarrollo de las transacciones de activos digitales. Estas actividades fomentan la corrupción, pervierten la conducta social, dañan los derechos e intereses legítimos de los usuarios, destruyen la base de una operación estable de la plataforma de transacciones de activos digitales y aumentan los riesgos legales y operativos de la plataforma. Para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y en pleno cumplimiento con las leyes pertinentes, Aibit ha desarrollado estas directrices.
Artículo 2: Ámbito de Aplicación
Estas directrices se aplican a todos los usuarios que operan en la plataforma Aibit. Los usuarios deben cumplir con las disposiciones de esta guía conforme a las leyes de su país o región sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y dentro de los límites establecidos por las leyes de la región donde se encuentran. Si las leyes del país o región del usuario son más estrictas, se deberán seguir dichas regulaciones.
Artículo 3: Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo
El lavado de dinero y la financiación del terrorismo se refieren a prevenir que los criminales utilicen la plataforma Aibit para ocultar actividades delictivas como el narcotráfico, el crimen organizado, el terrorismo, el contrabando, la malversación y soborno, el fraude financiero, entre otros, y cualquier ingreso ilegal derivado de estas actividades. Las medidas en contra de estas actividades se tomarán conforme a las leyes aplicables y las regulaciones de Aibit.
Artículo 4: Principios Básicos Contra el Lavado de Dinero en la Plataforma Aibit
La plataforma Aibit llevará a cabo la supervisión de riesgos de los clientes conforme a los siguientes principios:
- Principio de Integralidad: La plataforma Aibit considerará de manera integral diversos factores de riesgo en los que los clientes puedan estar involucrados en el lavado de dinero, y tomará medidas razonables para monitorear los riesgos de todos los clientes.
- Principio de Prudencia: A partir de un conocimiento exhaustivo de los clientes, la plataforma Aibit mejorará su capacidad para identificar a los clientes y monitoreará sus riesgos con prudencia.
- Principio de Continuidad: La plataforma Aibit continuará monitoreando los riesgos de los clientes y tomará las medidas apropiadas según la situación.
- Principio de Confidencialidad: La información de identidad, transacciones y nivel de riesgo de los clientes será estrictamente confidencial y no se proporcionará a ninguna entidad o individuo, salvo en cumplimiento con regulaciones legales y requisitos regulatorios.
- Principio de Gestión Jerárquica: La plataforma Aibit revisará regularmente la información básica almacenada de los clientes según su nivel de riesgo. La revisión de los clientes con mayores niveles de riesgo será más estricta que la de aquellos con niveles de riesgo más bajos.
Artículo 5: Presentación de Documentos de Usuarios Individuales
Los usuarios individuales en transacciones C2C deberán presentar la siguiente información de acuerdo con las regulaciones contra el lavado de dinero de Aibit:
- Nombre personal.
- Copia del documento de identidad o pasaporte.
- Otros documentos o información solicitada por la plataforma C2C.
Artículo 6: Presentación de Documentos de Usuarios Institucionales
Los usuarios institucionales en transacciones C2C deberán enviar la siguiente información de acuerdo con las regulaciones contra el lavado de dinero de Aibit:
- Nombre de la empresa.
- Dirección de la sede registrada de la empresa.
- Representante legal de la empresa.
- Domicilio del representante legal.
- Licencia comercial de la empresa.
- Copia del documento de identidad o pasaporte del representante legal.
- Otros documentos o información solicitada por la plataforma C2C.
Artículo 7: Revisión de Documentos de los Usuarios
La plataforma Aibit verificará y registrará la información presentada por los clientes de acuerdo con el sistema de identificación de clientes previsto en las regulaciones contra el lavado de dinero de Aibit. Las autoridades competentes podrán realizar la verificación correspondiente.
Artículo 8: Monitoreo de Usuarios de Bajo Riesgo
La plataforma Aibit supervisará a los usuarios de bajo riesgo conforme a los requisitos específicos de sus regulaciones contra el lavado de dinero, y se reserva el derecho de ajustar el estatus de estos usuarios.
Artículo 9: Monitoreo de Usuarios de Alto Riesgo
La plataforma Aibit llevará a cabo auditorías semestrales para los clientes de alto riesgo, actualizando su información básica, investigando el origen y uso de los fondos, y evaluando su situación económica o comercial.
Artículo 10: Conservación de Archivos de Usuarios
La plataforma Aibit tomará las medidas necesarias conforme a la ley para conservar la información de identidad y transacciones de los clientes durante un período de tiempo determinado. Según las normas internacionales, la información de identidad de los usuarios se conservará por un mínimo de cinco años después de que finalice la relación comercial, y la información de las transacciones se conservará después de que estas hayan concluido.
Artículo 11: Atención de los Usuarios
Los usuarios C2C deben prestar atención a los siguientes aspectos:
- Está prohibido prestar la cuenta propia a terceros.
- Está prohibido alquilar o prestar el documento de identidad propio.
- Está prohibido alquilar, prestar o divulgar información importante de propiedad personal, como cuentas bancarias, tarjetas, libretas o contraseñas.
- Los usuarios deben cooperar activamente con la plataforma Aibit en la identificación de clientes.
- Al realizar transacciones en la plataforma Aibit, los usuarios deben seleccionar y utilizar instituciones financieras de terceros seguras y fiables para actividades de pago.
Artículo 12: Informe de Comportamientos Sospechosos
Si los usuarios de la plataforma Aibit detectan que cualquier cuenta puede estar involucrada en actividades de lavado de dinero o financiación del terrorismo, pueden informar a la plataforma Aibit.
Artículo 13: Interpretación de las Directrices
Estas directrices serán interpretadas por la plataforma Aibit.
Artículo 14: Fecha de Entrada en Vigor
Estas directrices entrarán en vigor a partir de la fecha de su emisión.